我的投資計劃

 幾年前就看到網紅大叔養老500計畫，當時覺得這種方式可以偷學來規化自己的養老計畫，但些年來就止步在想的階段而已，直到去年開始步入指數化投資後，先後讀了書單中的書都不斷地提到：要有自己的投資計劃。於是下定決心要把自己的投資計劃完整的寫下來，用來檢討跟提醒自己莫忘初衷！

先鋒網站截圖資料

投資計畫IPS在網上可以找到許多範例，我是參照先鋒集團提供的建議簡潔扼要的從五個面向去擬定計畫。

1.財務目標

採資產4%提領法，每年至少有100萬元的生活基本費

2.檢視現況

2021年依目前個人資產總額及預計為未來要投入的金額，若能照估算的年化報酬率6%預計最快在2040年達成目標

3.預計投入金額

估算家庭收入的狀況保留兩年生活費，預計未來每年能投入市場的金額:

2021-2029年 投入年度收入 55%  

2030-2032年 投入年度收入 45%  

2033-2040年 投入年度收入 40%

4.願意承擔的風險

採用我的資產配置投資策略，標的就選用全市場ETF跟債券兩檔

我的資產配置

5.多久檢查一次計畫

目前的投資計劃是2021年定期定額投入完成後，2022年起預計會改為半年投入一次藉著投入時照著配置策略投入，2030年後開始一年投入一次同時再平衡。於每年檢視家庭目標時同時檢討這個計畫的合適性。

投資成功原則

期許自己遵照著柏格先生的投資原則，不要讓變化改變了計畫逐步的達成目標。